“你不理财，财不理你”——网络诈骗引出“黑金”洗白产业链

近日，江苏省丹阳市检察院受理了一起“掮客”联系黑金团伙寻找“大炮”的案件。 币、利润分成”一条链，以及利用虚拟货币交易平台洗钱违法所得的案件。 近日，法院批准逮捕8名利用购买虚拟货币掩饰、隐匿非法资金的犯罪嫌疑人。

网络诈骗引出“黑金”洗钱产业链

“他说他是赵市长，还跟我微信聊了一会，我就信了。” 丹阳市李某报案时说道。 2020年12月，在李某的微信上，一名自称“赵市长”的人主动申请加李某为好友。 由于“赵市长”是李的上级，李同意与他做朋友。 申请。

两人通过微信聊得很开心。 紧接着，“赵市长”表示要给某领导汇钱，并给了李某一个账户，让他将22.5万元转入账户。 出于对“赵市长”的信任，李立即转身。

没过多久，“赵市长”又说钱还不够，又给李开了一个新账户，让他再次转账。 这时，李意识到了不对劲，立即向真正的赵市长核实了此事。 得到“没有这件事”的答复后，李某立即报了警。

调查中，警方发现，李某骗取的钱款经过层层银行卡转账，实际上流入了虚拟货币交易平台。 于是警方展开缜密侦查，顺藤摸瓜，一条“网络犯罪收益——层层银行卡转账——买卖虚拟货币洗钱”的“黑金”产业链浮现……

明知有猫腻，却仍甘当“卡农”

通过银行卡的转入转出，警方发现，李某被骗资金在进入虚拟货币交易平台之前最后出现的地方是吴某名下的银行卡账户。

39岁的吴某来自云南，玩虚拟货币“A币”已有一段时间。 在与朋友聊天时，他得知为别人购买“A币”可以获得高额佣金。 您只需提供您持有的银行卡和个人“阿币网”账户，对方就会将钱转入银行卡并安排专人操作您的“阿币网”账户进行“转账”无需任何努力。 你可以获得报酬。

“他说都是一些贪官的非法收入，我心里就知道，他们转到我卡里的钱肯定是有问题的，但我只是把我的银行卡给他们用了，这些钱是怎么来的？”与我无关。” 吴明知卡内资金来源不正规，且受利益驱动，但他仍心甘情愿地成为“大炮”。

随后，2021年1月9日上午，在朋友的指示下，吴某携带两张新发行的银行卡来到云南某酒店房间。 此时，房间里已经坐着六七个人。 还有像她一样的“大炮”，开户运营“A币网络”买卖“A币”。 将自己的银行卡、“一币网”账户、手机和支付密码交给其中一人后，她就坐在一旁等待，时不时和其他人聊天、玩耍。

“他们用我的‘A币网’账号进行操作，有时候需要我进行面部识别，所以他们就把手机拿给我，让我进行身份验证。” 吴说。

短短几个小时，吴某就收到了数千元的报酬。 接下来的几天里，她拿着新银行卡去了两次，总共获利4000多元。

“我现在非常后悔，愿意配合司法当局协助调查。” 审讯过程中，吴某流下了悔恨的泪水。

吴某的供述也让一个“黑钱”洗钱犯罪团伙逐渐浮出水面。

18天超240万“黑金”被冲走

据吴某供述，其所属的“卡农”团伙是本案犯罪链条中最基本的一环，与本案的核心犯罪行为“记账”并无直接联系。 所谓“转帐”，实际上是买卖“A币”间接转移非法资金过程的简称。

“我知道我可以通过记账赚钱，所以我找到了一个合伙人来做这件事。” 该案犯罪嫌疑人之一王某供认不讳。

2020年12月上旬，王某经朋友介绍从事了“收账”工作。 当得知钱很快就能到账时，王某聘请了罗、宋两个帮手，一起做起这项生意。 “商业”。

由于三人对“A币”的交易不熟悉，在联系上线人员，再指派专人协助并商讨分工后，王某等人组成了“黑金”——“分散银行”卡”——“买币”-“充值指定网址”非法洗钱链条，“黑金”洗钱团伙正式成立。

这个小组已经形成了明确的组织分工。 “外联组”负责寻找注册“A币网”账户半年以上的人员提供银行卡和“A币网”账户； “受理组”负责测试所提供的银行卡是否正常使用，“A币网”账户是否为活跃值较高的老账户，是否可以大量购买A币； “接单组”负责某个App组内的“接单”，让“黑金”流入账户； “运营组”负责“A币”的实际买卖。

由于虚拟货币在流通时只有对方的收币网址，因此很难确定具体身份。 就这样，“黑金”完成了一次“蜕变”。 18天内，该团队洗钱非法资金超过240万元。

2020年12月下旬，警方接到李某的报警后，以李某的资金流向为线索，抓获了提供银行卡作为“转账”载体的犯罪嫌疑人吴某，随后将王某等人抓获。 人们。

由于涉案金额巨大、涉案人员众多，丹阳市检察院派员提前介入指导侦查。 结合王某等人的供述以及“卡农”名下的银行卡交易明细，办案检察官敦促办案人员对银行交易进行调查，并调取与该案相关的各地网络犯罪受害者的举报记录。在这种情况下，银行交易。 案件移送审查逮捕后，根据该案犯罪嫌疑人的供述，主诉检察官将“大炮”的银行卡交易明细与上述受害人的银行卡交易明细进行比对，并整理出与本案相关的220份银行对账单。 以此为基础，计算出每个嫌疑人的犯罪数额。 办案检察官在查阅案卷后，还组织检察官联席会议讨论本案犯罪定性、涉案人员处理情况，为办理同类案件提供指导。

丹阳市检察院经审查认为，王某等8人在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，为犯罪提供支付结算等协助。 情节严重，依法作出批准逮捕的决定。

案件批准逮捕后，办案检察官还就如何查清每名犯罪嫌疑人涉案金额以及继续追查可能涉案的受害人等提出了4项补充调查意见，为侦破案件提供了方向。公安机关抓捕后侦查。

检察官还提醒，互联网的发展在为公众提供便利的同时，也带来了诸多安全隐患。 银行卡和个人信息的不规范使用也给不法分子提供了更多可乘之机。 确保银行卡专人专人使用，不轻易提供平台交易账户等个人信息，既是对自身财产安全的保护，也是对社会安全的保障。