防范虚拟货币交易炒作风险，三家协会预警！

这并不是官方第一次警告虚拟货币相关交易活动涉嫌非法集资。 互金协会此前已多次发出警告。 事实上，由于匿名性、易于投机等特点，借虚拟货币之名进行非法集资、传销的案例层出不穷。 曾经轰动一时、总价值超过400亿元的“币圈最大案”就是一个典型的例子。 根据盐城中院终审判决，2018年初，被告人陈波利用区块链概念，策划在互联网上搭建平台，开展传销活动，开发、运营、维护APP，建立具有域名的网站。 同时，成立了平台顶级营销团队——盛世联盟社区，通过微信群、互联网、不定期组织会议、音乐会、巡演等方式发布平台介绍、奖金制度、运营模式等宣传资料。等，虚构、夸大平台加强宣传推广和盈利前景。 该平台没有任何实际经营活动，以互联网为媒介在我国、韩国、日本等国家传播。 该平台以提供数字货币增值服务为名，号称拥有“聪明狗搬砖”功能（即同时在不同交易所进行套利交易，赚取差价），但实际上其实并没有这个功能。 平台要求参与者通过网上推荐获得平台会员账户，支付价值超过500美元的数字货币作为门槛费用，并激活“智能狗”才能获得平台福利。 会员按照推荐发展顺序，按加入顺序组成上下层级。 根据下线会员数量和投资资金数额，会员等级分为普通会员、大户、大咖、大神、创作五个级别。 平台设置了主要三种收入方式：智能搬砖收入、链接收入、高管收入。 根据开发人员数量以及直接或间接支付的金额进行返利。

2019年1月，为避免法律追究，陈波、袁媛将平台客服团队和配币团队搬至柬埔寨西哈努克城，继续利用平台进行传销。 平台后台电子数据经上海辰星电子数据司法鉴定中心认证：2018年4月6日至2019年6月27日，平台共记录注册会员账户（去除重复身份证的账户），其中账户数身份认证最高级别为3293。根据盐城市中级人民法院二审裁定，该案涉及比特币、比特币现金、达世币、狗狗币、莱特币、以太坊、柚子币、瑞波币等8种虚拟代币。 按2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算，上述8种数字货币折合人民币148亿元。 有关机构不得开展虚拟货币相关业务。 公告指出，金融机构、支付机构等会员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对欧意交易所和服务定价。 不得承保与虚拟货币相关的保险业务，不得将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接向客户提供其他虚拟货币相关服务，包括但不限于：向客户提供虚拟货币货币登记、交易、清算、结算等服务； 接受虚拟货币或者使用虚拟货币作为支付结算工具； 开展虚拟货币与人民币、外币之间的兑换服务； 开展虚拟货币的存储、托管、抵押等业务； 发行与虚拟货币相关的金融欧意交易所； 以虚拟货币作为信托、基金及其他投资等的投资标的。

金融机构、支付机构等会员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提高行业风险联防联控水平； 对发现违法违规线索的，要及时按程序采取限制、暂停或者措施。 终止相关交易、服务等措施并向有关部门报告； 同时，积极利用多渠道、多元化联系方式，加强客户宣传和警示教育，主动提供涉及虚拟货币的风险提示。 公告指出，互联网平台企业会员不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务。 如发现相关问题线索，应及时向有关部门报告，并做好相关调查取证工作。 提供技术支持和帮助。 在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键一步。 在目前主流的交易平台中，这种兑换可以通过OTC交易等方式来实现。 主要是用户通过平台进行联系，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。 交易中介是USDT。 用户首先将法币兑换成USDT，然后通过USDT与其他虚拟货币进行兑换。 这种方式避免了法币和虚拟货币的直接兑换，场外交易方式也让平台规避了违规风险。 证券时报·券商中国记者通过实际操作发现，通过支付宝等平台兑换USDT时，支付宝平台会经过多轮反欺诈风险提示，但事实上，通过多轮用户确认，很难平台识别用户转账。 出于实际目的，大多数交易都可以在反欺诈验证后完成。

通过银行卡转账资金较为复杂，账户被封禁的风险较高。 更多银行也意识到通过银行账户买卖虚拟货币的风险。 近日，中信银行发布公告称，为保护公共财产权，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，今后任何机构和个人不得使用该行账户充值、取款。交易资金、买卖比特币及Lite相关交易充值码，相关交易资金不允许通过银行账户转账。 一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。 国内银行业上一次小规模“封杀”比特币还是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合下发通知，要求金融机构、支付机构不得开展比特币相关业务。企业。 2014年4月，招商银行宣布禁止其账户交易比特币、轻币等“数字货币”。 随后，华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行等13家银行、短短两周内，民生银行就完成了收购。 也发布了类似的公告。 马斯克“变脸”，虚拟货币暴涨暴跌。 经过几个月的快速进展，近期虚拟货币市场持续低迷。 前期大力“喊单”的马斯克，近期对虚拟货币的态度变得模糊，给市场蒙上了不确定性的阴影。 5月16日，因马斯克发表可能抛售比特币的言论，再次遭受沉重打击，继续暴跌。 价格跌破44,000美元，7天内下跌27%。

17日中午，马斯克表示，特斯拉没有出售任何比特币。 比特币短线上涨，跌幅收窄，重回44000美元。 截至18日晚23:00，比特币跌破44000美元。 近24小时，共有85262人平仓，平仓金额32.49亿元。 欧易研究院首席研究员向证券时报·券商中国记者表示，比特币是一种高风险的新兴资产，每日价格波动较大，经常出现暴涨暴跌的情况。 从经验来看，比特币牛市中出现的回撤大约是基本趋势方向前进的33%到66%，并且持续一周或几周。 尽管比特币自2021年1月起进入牛市，累计涨幅接近2倍，但暴跌的情况也时常发生。 其中，单日最大跌幅超过5000美元至少连续7天，其中2月22日、23日连续两日跌幅超过10000美元，盘中最大跌幅超过10000美元。 此次比特币最大跌幅仅为9000美元。 此外，公告指出，虚拟货币没有实际价值支撑，价格容易被操纵，相关投机交易活动涉及虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。 从我国目前的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。 公告提醒广大消费者增强风险意识，树立正确的投资理念，避免参与虚拟货币交易和投机活动，谨防个人财产和权益受损。 一定要珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等活动，防止个人信息被非法使用和泄露。百万用户正在关注