联动优势因违反规定将外汇转移境外被罚款1095.42万元

据官网和天眼查显示，联动优势成立于2003年，致力于为金融机构和产业经济提供综合金融科技服务。 是国内最早进入移动支付领域的企业之一。 2016年，通过重大资产重组上市，成为海联金汇（）的全资子公司，收购金额30亿元。 2011年8月获得央行颁发的支付业务许可证。 去年底，其完成了支付牌照的换证，有效期至2026年。

当时，联动优势被海联金汇收购，并作出业绩承诺：2016年至2018年净利润分别不低于2.2亿元、2.6亿元、3.2亿元。 2018年，联合医务净利润2.38亿元，未能完成业绩承诺。 2019年，联合医务盈利由盈转亏4.06亿元。 海联金辉2022年半年报显示，期内联华电子营业收入6.25亿元，净利润2162万元。

联合医务疑似在2016年之前涉足借贷业务。天眼查信息显示，联合医务申请的多起执行裁定涉及民间借贷纠纷，要求被告偿还本息，其中有的可以追溯到2015年； 子公司米晓峰已涉足消费金融业务。 联电信用卡还款欧意交易所“你回来了吗”是2017年注册的商标。

早在2017年，蓝鲸财经就报道称，联动优势涉嫌大量任意扣款投诉。 投诉人告知，他之前没有进行过网购，也没有申请过网贷、分期，其银行账户上的1万元现金被联合医务转入长沙浦发银行。 支付行业人士告诉我们，不排除存在欺诈行为、与用户关联的商户公司通过联电收款、或者用户无意签署相关授权协议的可能性。

2018年，联动优势收到央行巨额支付罚款，被罚款超过2000万元。 涉及为非法交易提供网络支付服务、违规以及将境内外汇转移至境外等违法行为。 多次受到央行处罚。 同年，国家外汇管理局北京外汇管理部还对联动优势“违规将境内外汇转移至境外”处以215.05万元罚款。

去年7月，联动优势因向身份不明的客户提供服务或进行交易、未按要求提交可疑交易报告、未按要求履行客户身份识别义务，被央行罚款761万元。 2022年以来，联动优势因KYC不力等原因被罚款超过608万元； 河北分公司已被罚款77万元。

此前，裁判文书网公布了卡里宝支付与联合医务之间的一审民事裁定书。 因合同纠纷，卡里宝支付于2021年11月2日向北京市西城区人民法院申请财产保全，请求冻结联合医务名下资产。 查封、扣押银行存款或相应价值的财物467.52万元。 天眼查显示，卡利宝支付大股东为厦门金联集团有限公司，持股比例为51%，法人及实际控制人为洪明恕。

据自媒体支付百科介绍，2019年，卡利宝支付与联华电子合作代理了两款欧意交易所。 合作初期，利润可以正常分配。 从2020年开始，UMP开始拖欠 Pay的利润分成，从间歇到不付款。 协商未果，卡里宝支付将联动优势告上法庭。 （蓝鲸财经）