甘肃首例利用虚拟货币组织、领导网络传销犯罪大案诞生

近年来，随着“虚拟货币”、“区块链”、“挖矿”等新事物、新概念的逐渐兴起，金融领域悄然兴起一种新的犯罪形式——利用虚拟货币组织、主导网络传销计划。 在公安机关破获的网络传销案件中，我们可以发现，以提供商品或服务为名的原始传销犯罪比例逐渐下降，其次是具有电信诈骗性质的网络传销犯罪增多。 例如，不法分子利用“虚拟货币”、“区块链”等新兴概念，大力宣传投资理财所能获取的高额回报。 他们伪装成理财、投资营销新概念，实则从事非法集资、诈骗、传销等活动。

2021年4月，白银市公安局平川分局经过深入行动，成功运用省厅牵头、市局牵头、分局主导的“三级捆绑”作战模式，消灭了使用“瑞波币”的组织和头目 一个网络传销犯罪团伙成功破获甘肃省首例利用虚拟货币组织、领导网络传销的特大案件。 这也是白银市公安局2021年以来在“云剑”“净网”等专项行动中打击网络犯罪取得的又一重大成果。 共抓获主要犯罪嫌疑人7名，并被拘留、冻结。 涉案瑞波币超过846万枚，涉案总价值高达1.26亿元。

数据研判助力精准查控

平川警方迅速开展封网行动

2021年3月下旬，白银市公安局平川分局经侦大队在工作中发现，有人涉嫌利用一款名为“瑞波银联社区”的手机APP，引诱群众在网络上建“群”。 QQ、微信等交友平台。 “聊天”，并发布虚拟货币相关金融投资信息 该方式诱导他人下载安装“瑞波银联社区”手机APP，购买XRP币，然后充值至“瑞波银联社区”，获得激活资格他们的帐户并成为会员。

平川分局经侦大队获得线索后，立即会同网信部门对相关线索进行深入分析研判，并报请市局、省经侦、网信部门支持。 在省市相关公安部门的大力协助下，平川分局经侦大队充分利用大数据精准分析、深入侦查，很快掌握了一个基于“瑞波银联”的隐藏本地网络。社区”APP。 诱骗他人购买瑞波币并充值加入会员，按一定顺序形成等级，逐步发展会员骗取瑞波币，然后利用虚拟货币平台“炒”骗取的瑞波币获利，并在网上进行传销。 由于案情严重，平川分局立即向白银市公安局通报相关情况，并成立由市、区公安机关人员组成的专案组对该案进行专项侦查，代号-命名为“4.16”。

经进一步侦查发现，以王某、张某为核心的传销团伙依托互联网，利用虚拟身份充当“投资导师”、“理财讲师”，同时宣传所谓“瑞波银联社区” APP投资方式。 ，还利用会员数量的发展作为投资者业务奖励的依据，教唆、诱导会员继续发展他人的会员投资，以实现自身的非法利益。

对此，专案组很快摸清了该网络传销团伙的组织架构，准确锁定了以王某、张某为核心的7名传销组织骨干成员的活动范围。 2021年4月21日，平川分局调集精干警力，分兵多路，在白银市白银区、平川区、靖远县等地开展统一收网行动，抓获7名重大犯罪分子一举抓获王某、张某等犯罪嫌疑人。 人员全部落网，并当场缴获大量电脑、手机等涉案物品，成功捣毁了该网络传销团伙。

18层“金字塔”

全国4.7万人陷入网络传销陷阱

专案组在前期侦查的基础上，对查获的涉案电脑、手机等进行深入分析取证，迅速查明该团伙利用组织、领导网络传销的相关犯罪事实销售活动。

侦查：2020年6月，犯罪嫌疑人王某、张某委托广东省广州市某互联网软件公司定制一款名为“瑞波银联社区”的手机APP，售价3万元，并进行所谓的会员制和划分。编制劳动奖励制度，完成集团实施网络传销活动的前期准备工作。 随后，王某、张某动员亲属组成高级合伙人团队，开始招人在QQ、微信等网络交友平台建立群聊，扮演“投资导师”“理财顾问”“财务管理讲师”分别。 发布图文信息、网络直播讲座等，向“两群”人群宣传“瑞波银联社区”APP的投资方式、盈利模式等内容，诱导他人下载安装“瑞波银联社区” “ 移动应用。 随后，王某等人将继续引导投资者在火币APP（数字货币交易平台）上使用现金购买瑞波币，然后将瑞波币充值至“瑞波银联社区”APP，完成会员注册和账户。 每位会员需要充值100-10,000瑞波币作为会员费才能激活。 不同金额还将成为不同级别的会员，享受不同级别的分红，以刺激平台会员的发展和更多会员的加入。 在组织结构上，形成“金字塔”式的层级关系，层层培养团队成员。 其特点与组织、领导传销的特点完全一致。

随着越来越多的会员加入，“银联社区”平台上积累的XRP币也越来越多。 王某等人将这些XRP币转移到火币平台进行“炒币”，赚取差价。 以达到非法获利的目的。 截至2021年4月中旬，该“瑞波银联社区”网络传销组织会员等级已达18级，全国会员超过4.7万人，涉及30多个省份和地区，初步统计涉案金额有达到1.26 1亿多元，案件触目惊心。

三步完成证据链

省市警方三级联手侦查优质铁案

起初，由于侦查人员对虚拟货币概念只有认知水平，没有太多了解，找不到本市乃至全省类似案件的侦查经验，也不确定是否可以全面获取案件相关电子数据。 证据链是此类案件能否顺利侦破的关键因素，这让专案组警方头疼不已。

为办好此案，在省厅、市局相关部门的大力协助下，分行专门联系了一家负责数字货币研发和推广的公司，要求派出专家进行授课和指导。为警方的工作组提供指导。 侦查人员在实战中不断探索和总结，很快确定了“三步走”侦查策略。 一是针对网络传销团伙活动特点，在公安机关的大力协助下，进一步加强涉案电子证据的收集和固定，切实保障检索、保存、鉴定等程序。省厅、市局网络安全部门。 整个过程依法进行； 第二步，对查获的手机、电脑等涉案物品进行深入分析，全面掌握传销团伙会员发展、积分返利、会员等级、参与人数等重要信息。关键骨干人员； 第三步，在全面收集并固定所有电子数据证据的基础上，我们对平台涉及的所有账户进行调查分析，并延伸对瑞波币流向、会员分布等关键信息的追踪，为进一步扩大成果奠定坚实的证据基础。

“4.16”利用虚拟货币组织、主导传销案件成功查获后，市、区两级公安机关领导高度重视，将该案报省厅、部多次邀请省公安厅经侦、网安部门进行专题会商。 全力开展实地核查、资金查控、电子证据固定等工作，深挖网络背后庞大的犯罪资金运作体系。 2021年6月29日，省公安厅将此案列为督办案件，实行专项督办； 2021年11月25日，公安部经侦局将此案列为部级督办案件，并在全国范围内开展数据协同攻坚战、集群战，进一步扩大战果。 在省、市、区公安机关的共同努力下，“4.16”利用虚拟货币组织领导成功侦办一起传销案件，并成功移送司法机关审查起诉。 该案还成功被甘肃省公安厅评选为2021年度“十大”优秀案件之一。

目前，该案已移送平川区人民法院审理。 七名犯罪嫌疑人正在等待合法、公正的审判。

警方揭示新型网络传销特征

提醒广大市民投资需谨慎

近年来，在公安机关的严厉打击下，不少传销窝点被捣毁。 然而，为了逃避打击，一些传销借助互联网，悄悄从“线下”走向“线上”，打着电子金融、虚拟货币、区块链等幌子，继续从事非法传销活动。人们尚未完全理解的时髦借口。 活动。 “4.16”网络传销案就是这方面的典型例子：表面上看，其利用虚拟货币“瑞波币”进行互联网投资获取收益。 事实上，它根本不是实体经济，实际上并没有发生任何交易。 就是靠吸引人，发展线下。 牟利构成典型的新型网络传销犯罪。

由于此类犯罪活动披着国家发展新兴产业的幌子，普通老百姓确实可以通过充值返利、招人加入俱乐部等方式，在所谓的“投资运营”中获取一定的经济利益，因此很难区分看似合法的网上投资活动背后隐藏的犯罪活动。 而且从公安机关打击力度来看，这类利用虚拟货币组织主导的网络传销活动，为了掩盖犯罪本质、逃避打击，并不使用现金在其平台内流通，而是引导受害者将现金兑换成虚拟货币，然后充值到自己控制的网络平台中，然后通过大量线下开发来获取非法利润。 具有非法集资、诈骗等特征，更符合传销的本质。 更加隐蔽、扑朔迷离，证据收集固定。 案件查处、查明难度大，给公安机关的打击工作带来了相当大的困难。

本案中，虽然公安机关查获了部分瑞波币，但其中大部分仍被传销团伙用于支付“拉人头”奖励、日常开支和个人挥霍。 警方特别提醒，在传销犯罪活动中，除组织者和少数高层骨干成员外，绝大多数人最终血本无归。 网上投资存在风险。 投资者一定要擦亮眼睛，尽量通过银行等正规金融机构进行投资理财，以免给不法分子留下可乘之机，给自己造成难以挽回的经济损失。

法官：

通过互联网在国内提供服务属于非法活动

法官介绍，法院已出台多项有关虚拟货币的规范性文件。 其中，《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》明确指出，“虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位”。 “境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务，也是一种非法金融活动。” “参与虚拟货币投资、交易活动涉及法律风险，任何法人、非法人组织、自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，由此造成的损失，应当承担赔偿责任。”由当事人自行承担；涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。”

法官表示，虚拟货币交易、投机活动极易滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，扰乱经济金融秩序。 投资者应增强风险意识，拒绝参与虚拟货币交易投机行为，谨防个人财产权受损。